低投入、高回報，不必費心、簡單致富……聽了這樣攝人心魄的話語，很多人都會被吸引，不惜拿出自己所有的積蓄，投入真金白銀，最終卻落得一個血本無歸的下場。非法集資，就是這樣一個外表華麗的“火藥桶”，它誘人靠近，一旦爆炸，便會造成毀滅性的傷害。

　　近年來，吳江區(qū)非法集資犯罪活動集中爆發(fā)，2014年至今，吳江法院共立案受理非法集資類刑事案件20件，審結(jié)16件，案由均為非法吸收公眾存款，涉案標的從680萬到6.9億元不等，案件呈現(xiàn)出數(shù)量增多、涉及人數(shù)眾多、時間跨度長、造成損失大、社會影響惡劣等特點。

　　如此形勢之下，審慎準確審理非法集資犯罪案件、依法打擊該類犯罪活動、確保法律效果和社會效果有機統(tǒng)一，成了吳江法院工作的重中之重。6月15日，該院召開新聞發(fā)布會，通報了2014年以來非法集資案件審判情況，并發(fā)布典型案例，為廣大市民敲響警鐘。

　　高利誘餌隱藏侵吞惡意

　　損失慘重難追回！

　　老馮是一名退休工人，家住吳江區(qū)松陵鎮(zhèn)菀坪社區(qū)，他聽說尤某開了個擔保公司，只要把錢投入到這個公司里，就可以獲得高額的利息。老馮一時眼紅，便把自己的養(yǎng)老金全都投了進去，幻想能大賺一筆。他萬萬沒想到，到頭來高額利息沒拿到，自己所有養(yǎng)老金都被尤某侵吞，弄了個血本無歸的下場。屋漏偏逢連夜雨，老馮的妻子在這時查出患了癌癥，而兩人早已沒有積蓄，患病的妻子根本無法得到有效的救治。

　　然而，老馮并不是這起案子里唯一的受害者，在2011年至2014年期間，被告人尤某在菀坪社區(qū)，以支付高額利息的方式，向馮某、俞某等20余人非法吸收公眾存款共計人民幣3621萬元，造成損失1724余萬元。其中，大部分集資參與人系退休人員，將自己的養(yǎng)老金投入到尤某所宣稱的擔保公司，還有部分將其所有的房屋向銀行作抵押貸款，將錢放在了尤某設(shè)計的“無底洞”中。

　　據(jù)吳江法院刑事審判庭副庭長洪永洋介紹，此類案件中，犯罪分子會設(shè)定投資的高回報率，實際上是通過“拆東墻補西墻”的手段，用后集資人的錢支付向先前投資人承諾的利息，達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。洪永洋表示，在審結(jié)的16起非法集資案件中，涉案金額共計18.95億余元，造成損失10.05億余元，一半以上的集資款無法追回。非法集資的資金大多已被犯罪分子轉(zhuǎn)移或大量揮霍，贓款去向無法查明，雖然犯罪分子被追究刑事責任，但基本沒有能力退賠集資參與人的經(jīng)濟損失。

　　參與人數(shù)眾多數(shù)額巨大

　　多項罪名一起犯！

　　沈某和顧某是一對夫妻，兩人共同經(jīng)營一家紡織公司，丈夫沈某是這家公司的法定代表人，妻子顧某則在公司擔任財務(wù)主管。本來日子過得也還不錯，但是隨著經(jīng)濟越來越不景氣，兩人便開始動起了歪腦筋。2009年至2014年5月期間，這對夫妻以生產(chǎn)經(jīng)營需要資金周轉(zhuǎn)為由，打著高額利息的幌子，向182人變相非法吸收公眾存款2300余萬元，造成損失2100余萬元。2012年至2014年期間，二人還以其所經(jīng)營的紡織公司的名義，采用提供虛假購銷合同等手段，先后多次騙取銀行貸款600萬元，又以個人名義先后多次騙取銀行的貸款1050萬元。

　　洪永洋表示，非法集資的公開性宣傳使集資參與人的數(shù)量不可控，吳江法院審理的非法集資案件中，被害人數(shù)量最多的達600余人。該類案件的被告人或者被告單位往往資金需求量大，能在犯罪初期維系其向公眾宣稱的高利息。所以，在非法集資的同時，不法分子也千方百計通過其他違法手段套取資金。在該院立案受理的非法集資案件中，有5件案件涉及兩個以上罪名，犯罪分子另外還構(gòu)成合同詐騙罪、騙取貸款罪、騙取票據(jù)承兌罪等，被予以數(shù)罪并罰。

　　合法形式掩蓋非法手段

　　前期監(jiān)管很困難！

　　如今，網(wǎng)絡(luò)成了很多人生活中離不開的東西，但是也有人看中了這一點，利用互聯(lián)網(wǎng)，做起了非法集資的勾當，被告人戴某就是這么一個“聰明人”。2013年至2015年4月期間，戴某伙同他人在吳江區(qū)盛澤鎮(zhèn)成立了一家投資咨詢公司，通過網(wǎng)絡(luò)投資平臺實施非法吸收公眾存款，其在某財富網(wǎng)站在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布虛假的“抵押標”、“信譽標”等標的，約定高額利息，先后多次向248人變相非法吸收公眾存款6146余萬元，至案發(fā)造成損失1622余萬元。在吳江法院近年審結(jié)的非法集資案件中，有2件便是以P2P等網(wǎng)絡(luò)投資平臺向不特定公眾借款，受害群體涉及面極廣。

　　洪永洋介紹，多數(shù)從事非法集資犯罪的個人或企業(yè)，往往都會給非法集資披上“皇帝的新裝”，具有一定的蒙蔽性，需要審慎辨別。在該院審理的非法集資案件中，不管是個人犯罪還是單位犯罪，都有合法成立的公司存在，在吸收資金的初期，均披著貌似合法的外衣，難以進入政府的監(jiān)管范圍。且在犯罪初期，犯罪分子會按約支付利息，集資參與人初嘗甜頭，覺得投資回報高，信譽好，很難發(fā)現(xiàn)其違法行為，紛紛介紹親戚、朋友加入其中，造成更大的損失。

　　洪永洋最后提醒，對于沒有資質(zhì)的個人或者企業(yè)宣傳的短期高利率回報，群眾需要謹慎判斷，珍惜自己的血汗錢，保衛(wèi)父母的養(yǎng)老錢，守住子女的讀書錢，遠離非法集資這外表華麗的“火藥桶”。