論文提要：目前，民間從事票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)個(gè)人廣泛存在，票據(jù)民間非法買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)活躍。以票據(jù)貼現(xiàn)為誘惑而引發(fā)的詐騙罪等犯罪層出不窮，公安機(jī)關(guān)在偵查過(guò)程中采取了一系列便利偵查的手段，有些公安機(jī)關(guān)會(huì)凍結(jié)涉案的承兌匯票項(xiàng)下款項(xiàng)，該行為在一定程度上必會(huì)影響票據(jù)權(quán)利人票據(jù)利益的實(shí)現(xiàn)。當(dāng)票據(jù)相關(guān)當(dāng)事人提起民事訴訟，尋求票據(jù)權(quán)利救濟(jì)時(shí)，民事法官如何處理與公安機(jī)關(guān)凍結(jié)票據(jù)行為的沖突，如何合法的保護(hù)票據(jù)善意取得人的合法利益？這些均成為司法實(shí)踐中的困惑之處。本文通過(guò)對(duì)票據(jù)本質(zhì)，無(wú)因性的特點(diǎn)，票據(jù)流轉(zhuǎn)方式的分析，對(duì)犯罪中票據(jù)作用的解析，尋求刑事領(lǐng)域處理與民事票據(jù)糾紛審判的兩全之道。

 

 

引言

 

【案例一】甲公司從乙公司處通過(guò)交易取得一張承兌匯票后，于匯票到期日前十天前往銀行提示付款。銀行查詢(xún)記錄，發(fā)現(xiàn)該票據(jù)因涉嫌詐騙罪，已被公安機(jī)關(guān)將該票據(jù)下款項(xiàng)凍結(jié)，要求銀行停止支付。銀行遂向甲公司出具拒付通知書(shū)。甲公司為維護(hù)自身利益，向法院提起對(duì)乙公司的民事訴訟，理由為因票據(jù)被拒絕付款，故向前手乙公司行使追索權(quán)，請(qǐng)求乙公司支付票據(jù)下款項(xiàng)。

 

【案例二】甲公司將合法取得的票據(jù)交給徐某進(jìn)行貼現(xiàn)，徐某獲得票據(jù)后，遲遲不予支付相應(yīng)價(jià)款，甲公司遂向公安部門(mén)報(bào)案，稱(chēng)徐某詐騙。公安部門(mén)在偵查期間，將該承兌匯票下款項(xiàng)凍結(jié)，要求銀行停止支付。乙公司為該票據(jù)最后持票人，乙公司向銀行托收遭到拒付。現(xiàn)乙公司起訴要求甲公司對(duì)該票據(jù)利益的不能實(shí)現(xiàn)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。

 

目前，民間從事票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)個(gè)人廣泛存在，票據(jù)民間非法買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)活躍。以票據(jù)貼現(xiàn)為誘惑而引發(fā)的詐騙罪等犯罪層出不窮，公安機(jī)關(guān)在偵查過(guò)程中采取了一系列便利偵查的手段，有些公安機(jī)關(guān)會(huì)凍結(jié)涉案的承兌匯票項(xiàng)下款項(xiàng)，該行為在一定程度上必會(huì)影響票據(jù)權(quán)利人票據(jù)利益的實(shí)現(xiàn)。當(dāng)票據(jù)相關(guān)當(dāng)事人提起民事訴訟，尋求票據(jù)權(quán)利救濟(jì)時(shí)，民事法官如何處理與公安機(jī)關(guān)凍結(jié)票據(jù)行為的沖突，如何合法的保護(hù)票據(jù)善意取得人的合法利益？這些均成為司法實(shí)踐中的困惑之處。

 

一、沖突：刑事領(lǐng)域與票據(jù)法領(lǐng)域的碰撞

 

本文探討的問(wèn)題立足于目前票據(jù)民間非法買(mǎi)賣(mài)的現(xiàn)實(shí)，以及由該非法貼現(xiàn)活動(dòng)而引發(fā)的詐騙罪等犯罪，票據(jù)在這些犯罪中僅是獲得款項(xiàng)的載體，并非直接的犯罪對(duì)象。在該類(lèi)犯罪中，票據(jù)本身真實(shí)可靠，處于快速不斷的交易流轉(zhuǎn)中。

 

（一）涉票據(jù)犯罪的偵查與刑事措施

 

涉及票據(jù)的詐騙罪是目前新形勢(shì)下產(chǎn)生的犯罪表現(xiàn)形勢(shì)，可以說(shuō)沒(méi)有活躍的民間票據(jù)非法貼現(xiàn)活動(dòng)，也就沒(méi)有以此為誘餌產(chǎn)生的大量涉案金額巨大的詐騙罪。目前公安實(shí)踐中，在此類(lèi)涉票據(jù)犯罪的偵查及所采取的刑事措施與僅以金錢(qián)為詐騙直接目標(biāo)的犯罪，存在共同的手段。

 

1．罪的契機(jī)：民間票據(jù)買(mǎi)賣(mài)

 

當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)體的發(fā)展壯大離不開(kāi)流動(dòng)資金的充裕，因此，經(jīng)濟(jì)愈發(fā)展，經(jīng)濟(jì)實(shí)業(yè)體對(duì)流動(dòng)資金的需求愈加旺盛。針對(duì)經(jīng)濟(jì)體對(duì)流動(dòng)資金的極度渴求，票據(jù)以其功能的多重性華麗的登上社會(huì)經(jīng)濟(jì)的舞臺(tái)。

 

然而國(guó)家宏觀調(diào)控態(tài)度強(qiáng)硬，力度極大，從而導(dǎo)致貨幣政策緊縮，金融市場(chǎng)流動(dòng)資金緊張。銀行限制其對(duì)銀行承兌匯票的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，企業(yè)對(duì)資金的極度渴求與國(guó)家對(duì)資金的強(qiáng)勢(shì)控制這對(duì)背離的矛盾在現(xiàn)實(shí)中越演越烈，最終地下票據(jù)"貼現(xiàn)"活動(dòng)應(yīng)運(yùn)而生，有效緩解市場(chǎng)流動(dòng)資金的不足，地下票據(jù)買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)目前異?；钴S。

 

對(duì)于過(guò)度活躍的民間票據(jù)"貼現(xiàn)"業(yè)務(wù)而言，買(mǎi)家和賣(mài)家之間的矛盾糾紛必然隨著交易的廣泛而接踵而至：前手向后手交易票據(jù)后，后手對(duì)于扣除貼息后的票據(jù)價(jià)款遲遲不予兌付；更有部分票據(jù)買(mǎi)家將獲得的票據(jù)利潤(rùn)過(guò)度用于自身消費(fèi)，導(dǎo)致資金鏈斷裂，不能清償賒欠的票據(jù)款項(xiàng)。犯罪由此而滋生。

 

2.載體：票據(jù)在犯罪中的地位

 

在此類(lèi)型犯罪中，行為人犯罪的目的并非在于票據(jù)本身，其通過(guò)承諾一定的貼現(xiàn)利率取得承兌匯票后，再行向他人出售承兌匯票，利用支付票據(jù)下款項(xiàng)的時(shí)間差值，獲得利潤(rùn)。行為人并未直接得到票據(jù)項(xiàng)下款項(xiàng)，而是通過(guò)不斷的承兌匯票貼現(xiàn)買(mǎi)賣(mài)行為，以獲取承兌匯票的對(duì)價(jià)作為犯罪的直接目的。

 

具體而言，如構(gòu)成詐騙罪的行為人表現(xiàn)為民間票據(jù)貼現(xiàn)行為人必須有占有財(cái)產(chǎn)的故意，即將通過(guò)承兌匯票貼現(xiàn)活動(dòng)獲得的款項(xiàng)用于自己奢侈消費(fèi)，并揮霍一空。承兌匯票僅是行為人利用獲得對(duì)價(jià)的載體。

 

3.沿襲：偵查手段的應(yīng)用

 

公安部門(mén)在偵查詐騙罪等犯罪時(shí)，有一貫的行為模式。即為防止犯罪所得的流失，通常會(huì)及時(shí)采取相關(guān)措施凍結(jié)涉案相關(guān)財(cái)物，以便犯罪的偵查以及利于將來(lái)受害財(cái)物的返還。

 

在涉票據(jù)的如詐騙罪的案件偵查中，因票據(jù)通常已被犯罪嫌疑人流轉(zhuǎn)出手，但票據(jù)項(xiàng)下款項(xiàng)依據(jù)在銀行賬戶(hù)內(nèi)。故有些公安部門(mén)遂采取一向的手段，前往銀行將涉案承兌匯票項(xiàng)下款項(xiàng)凍結(jié)，要求銀行對(duì)該承兌匯票停止支付。

 

（二）票據(jù)善意取得人的民事訴訟

 

票據(jù)法對(duì)于票據(jù)權(quán)利人的權(quán)利救濟(jì)給予了充分關(guān)注，賦予其追索權(quán)、票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)、票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)等救濟(jì)手段，甚至在票據(jù)權(quán)利實(shí)現(xiàn)不能時(shí)，還存在民事上的票據(jù)損害賠償。當(dāng)票據(jù)利益的相關(guān)當(dāng)事人無(wú)法獲得票據(jù)利益，為維護(hù)自己合法權(quán)益，其必會(huì)向法院提起相關(guān)民事訴訟。

 

1.無(wú)因理論：票據(jù)善意取得人訴訟的基礎(chǔ)

 

票據(jù)無(wú)因性的一般定義為票據(jù)行為與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系相分離，票據(jù)行為的效力不受票據(jù)原因關(guān)系的影響，即票據(jù)行為只須形式合法便具備法律效力，不受產(chǎn)生票據(jù)行為的基礎(chǔ)關(guān)系的瑕疵所左右。

 

票據(jù)以其流通發(fā)揮其在經(jīng)濟(jì)生活中的經(jīng)濟(jì)效益。確定票據(jù)的無(wú)因性，就可保持票據(jù)各行為之間及基礎(chǔ)行為保持效力的獨(dú)立，保證票據(jù)持有人的權(quán)利，促進(jìn)票據(jù)的流通。在經(jīng)濟(jì)生活中，票據(jù)流通的環(huán)節(jié)越多，其發(fā)揮的投融資功能越大，越能有效緩解企業(yè)流動(dòng)資金緊張的困境，其票據(jù)持有人在交易中獲益亦越大。

 

2.訴訟：票據(jù)善意取得人的救濟(jì)

 

權(quán)利必須得到救濟(jì)，訴訟是權(quán)利救濟(jì)的最后手段。承兌匯票的最后持票人在認(rèn)為自身系票據(jù)善意取得人身份時(shí)，便會(huì)向法院提起訴訟，向票據(jù)相關(guān)人員尋求利益的救贖。

 

票據(jù)項(xiàng)下款項(xiàng)被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，銀行拒絕付款的情形下，持票人無(wú)法獲取票據(jù)項(xiàng)下款項(xiàng)，其可以依據(jù)票據(jù)法規(guī)定向前手行使追索權(quán)，將票據(jù)返還于前手，前手重新支付相應(yīng)對(duì)價(jià)。

 

某些時(shí)候，涉票據(jù)犯罪案件的受害人會(huì)希望公安機(jī)關(guān)將該票據(jù)作為贓物追繳，返還自己手中。最后持票人不甘于自己利益的受損，便會(huì)與受害人（也即失票人）之間至法院做票據(jù)利益之爭(zhēng)。

 

3.進(jìn)退維谷：民事法官的困境

 

在民事案件的審理中，出現(xiàn)涉及刑事案件的因素，就出現(xiàn)了刑民交叉的問(wèn)題。在案件審理中，孰先孰后，孰重孰輕，便成為民事法官審理中的痛苦問(wèn)題。票據(jù)項(xiàng)下款項(xiàng)被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，其期限有多久？公安機(jī)關(guān)意欲如何處理該項(xiàng)下款項(xiàng)？票據(jù)項(xiàng)下的利益能否得到實(shí)現(xiàn)？如果能實(shí)現(xiàn)，現(xiàn)階段的拒付能否成立追索權(quán)，且遲延實(shí)現(xiàn)票據(jù)利益的損失應(yīng)由誰(shuí)承擔(dān)？如果不能實(shí)現(xiàn)，連綿的追索權(quán)案件將產(chǎn)生，但票據(jù)利益最后的承擔(dān)者由誰(shuí)決定？這些難決之問(wèn)題，困擾著民事法官如何保障善意持票人的利益。

 

二、解構(gòu)：探尋票據(jù)流轉(zhuǎn)過(guò)程的法理內(nèi)核

 

涉票據(jù)犯罪中票據(jù)的處理問(wèn)題與民事訴訟中票據(jù)糾紛之間產(chǎn)生矛盾的根源在于，對(duì)票據(jù)及其流轉(zhuǎn)過(guò)程中票據(jù)行為理解產(chǎn)生差異。

 

（一）票據(jù)的本質(zhì)

 

票據(jù)是有價(jià)證券的一種，其有著與眾不同的功能和轉(zhuǎn)移方式。票據(jù)所特有的功能和轉(zhuǎn)移方式，決定著對(duì)票據(jù)的處理不可等閑視之。

 

1.票據(jù)的特殊功能

 

票據(jù)是商業(yè)社會(huì)公認(rèn)的信用工具和支付手段。票據(jù)具有匯兌功能、支付功能、信用功能、投融資功能，這些功能致使票據(jù)在金融市場(chǎng)逐漸嶄露頭角，并且重要性日益凸顯。票據(jù)必須以流通才能發(fā)揮并增強(qiáng)其功能表現(xiàn)。在經(jīng)濟(jì)生活中，票據(jù)流通的環(huán)節(jié)越多，其發(fā)揮的投融資功能越大，越能有效緩解企業(yè)流動(dòng)資金緊張的困境，其票據(jù)持有人在交易中獲益亦越大。

 

2.票據(jù)的特殊流轉(zhuǎn)方式

 

票據(jù)的轉(zhuǎn)移其實(shí)是一種特殊的債務(wù)轉(zhuǎn)移，當(dāng)票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓給第三人，票據(jù)上記載的事項(xiàng)可以脫離票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系而存在。票據(jù)流轉(zhuǎn)的越多，背書(shū)次數(shù)越多，票據(jù)的支付信用功能發(fā)揮越徹底。方便、快捷是票據(jù)流通的基礎(chǔ)，若過(guò)于執(zhí)著于基礎(chǔ)關(guān)系的審核，將增加交易成本，注意義務(wù)，妨礙票據(jù)基本功能的實(shí)現(xiàn)。

 

3.票據(jù)的無(wú)因性原則

 

無(wú)因性在票據(jù)法理論中一直占據(jù)有中心地位。各票據(jù)法著作普遍承認(rèn)其為票據(jù)行為的重要特征，甚至是最重要特征。 我國(guó)票據(jù)立法是否確立了無(wú)因性原則，學(xué)界一直存在爭(zhēng)議。票據(jù)法第13條："票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對(duì)抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外。"從條文文義理解，可以看做票據(jù)行為和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系相分離。

 

（二）票據(jù)取得的合法方式

 

票據(jù)的取得必須符合法律規(guī)定的方式，否則票據(jù)權(quán)利人無(wú)法獲得票據(jù)利益。

 

1.票據(jù)法規(guī)定下的一般方式

 

依據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，持票人合法取得票據(jù)必須滿(mǎn)足的條件為：如果以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)，持票人應(yīng)以背書(shū)的連續(xù)證明匯票權(quán)利。但另一方面，如行為人是通過(guò)非背書(shū)轉(zhuǎn)讓方式取得票據(jù)，而以其他合法方式取得票據(jù)的，則必須通過(guò)票據(jù)以外的其他證據(jù)證明來(lái)源的合法性。

 

在實(shí)踐中，行為人之間并不通過(guò)背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的情形日趨普遍，直接交付票據(jù)在現(xiàn)實(shí)中廣泛存在，而關(guān)于直接交付票據(jù)在票據(jù)法中并沒(méi)有直接否定其票據(jù)權(quán)利。

 

2.票據(jù)的善意取得

 

我國(guó)票據(jù)法第12條規(guī)定"以欺詐、偷盜或者脅迫等手段獲得票據(jù)的，或者明知有前列情況，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。持票人因重大過(guò)失取得不符合本法規(guī)定票據(jù)的，也不得享有票據(jù)權(quán)利。"對(duì)該條款的反面理解，可以肯定我國(guó)票據(jù)善意取得制度的存在。

 

一般而言，滿(mǎn)足以下四個(gè)要件才是構(gòu)成善意取得：受讓人必須從無(wú)處分權(quán)人處取得票據(jù)，受讓人須依票據(jù)法上的轉(zhuǎn)讓方式取得票據(jù)；受讓人必須處于善意取得票據(jù)，受讓人必須付出相應(yīng)對(duì)價(jià)取得票據(jù)。

 

以欺詐、偷盜或者脅迫等手段獲得票據(jù)的行為人，即是對(duì)票據(jù)的無(wú)權(quán)處分人。受讓人盡到了審慎注意義務(wù)，在交易當(dāng)時(shí)的情境下不可能知道其直接前手存在欺詐等手段取得票據(jù)，且對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的形式合法性進(jìn)行了審查，支付合理的對(duì)價(jià)，滿(mǎn)足票據(jù)法有關(guān)票據(jù)轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，該善意且無(wú)過(guò)失的受讓人即成為了法律意義上的票據(jù)善意取得人。

 

（三）不合法行為對(duì)票據(jù)權(quán)利的影響

 

票據(jù)權(quán)利的享有應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足法定條件，我國(guó)《票據(jù)法》通過(guò)例舉方式明確排除了不享有票據(jù)權(quán)利的情形，除此之外的票據(jù)取得人均可享有票據(jù)權(quán)利。

 

從法律條文分析，票據(jù)取得人不享有票據(jù)權(quán)利的情形僅限以下三種：一、以欺詐、偷盜或者脅迫等手段獲得票據(jù)的。以上述手段非法手段取得的票據(jù)的持票人，當(dāng)然不享有票據(jù)上的權(quán)利，其并非合法持票人，無(wú)權(quán)主張票據(jù)上任何權(quán)利；二、明知有前列情況，出于惡意取得票據(jù)的。行為人明知持票人的票據(jù)來(lái)源不合法，前手采取了欺詐等非法手段獲得票據(jù)，仍從該持票人處取得票據(jù)，無(wú)論是否支付相應(yīng)合理對(duì)價(jià)，行為人不享有票據(jù)權(quán)利；三、持票人因重大過(guò)失取得不符合本法規(guī)定票據(jù)的。行為人對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的未進(jìn)行審慎的合理審查，票據(jù)本身存在缺陷的，行為人也不可能享有票據(jù)權(quán)利。

 

（四）票據(jù)合法取得的中斷與延續(xù)

 

由于票據(jù)的無(wú)因性及善意取得制度的存在，在存在以欺詐、偷盜或者脅迫等手段獲得票據(jù)，或者明知有前列情況，出于惡意取得票據(jù)的情形存在時(shí)，自此之后的所有票據(jù)流轉(zhuǎn)行為并非當(dāng)然不產(chǎn)生效力，之后的所有持票人并非均不享有票據(jù)權(quán)利。欺詐、偷盜或者脅迫等手段獲得票據(jù)或者明知有前列情況，出于惡意取得票據(jù)所產(chǎn)生的法律效果僅限于以該方式取得票據(jù)的行為人自身，票據(jù)的合法流轉(zhuǎn)自此中斷。如若后手符合票據(jù)善意取得人的構(gòu)成要件，則票據(jù)合法流轉(zhuǎn)再次延續(xù)，惡意取得人的行為不影響善意取得票據(jù)后所有后手的票據(jù)取得的合法性。

 

三、融合:票據(jù)刑民沖突的解決之道

 

刑事領(lǐng)域與民事領(lǐng)域并非水火不容的兩極，法官在目前固有的現(xiàn)實(shí)情形下，必須在法律的罅隙內(nèi)，尋求維護(hù)當(dāng)事人權(quán)益的合法合理之途徑。

 

（一）刑事偵查中對(duì)涉案票據(jù)的應(yīng)然處置

 

如今，很多公安機(jī)關(guān)處理詐騙罪中涉案票據(jù)時(shí)，采取凍結(jié)涉案票據(jù)的方法。這一凍結(jié)行為乃引發(fā)目前與民事票據(jù)糾紛沖突和矛盾的關(guān)鍵因素。

 

從上文分析，票據(jù)及其流轉(zhuǎn)的特性可以看出，票據(jù)作為支付和信用工具，現(xiàn)實(shí)中應(yīng)鼓勵(lì)流通，保護(hù)善意相對(duì)人的利益，否則票據(jù)的特有功能就蕩然無(wú)存，經(jīng)濟(jì)生活中的交易的安全與便捷不復(fù)存在。而公安機(jī)關(guān)的凍結(jié)行為，卻正是反其道而行之，嚴(yán)重影響了交易安全，損害票據(jù)存在的功能。

 

票據(jù)本身不是行為人犯罪的目標(biāo)物，行為人只是以高額貼息為誘餌獲得承兌匯票，再通過(guò)承兌匯票交易獲取對(duì)價(jià)。此后，票據(jù)如經(jīng)過(guò)合法流轉(zhuǎn)，票據(jù)利益也合法隨之轉(zhuǎn)移于善意取得人。犯罪嫌疑人自始至終對(duì)票據(jù)利益未合法取得過(guò)。公安機(jī)關(guān)對(duì)票據(jù)利益的凍結(jié)不存在事實(shí)基礎(chǔ)，其處理方式損害票據(jù)制度存在的基礎(chǔ)。

 

從票據(jù)的性質(zhì)，犯罪的分析，公安機(jī)關(guān)不應(yīng)對(duì)涉案票據(jù)采取任何措施。

 

（二）刑事凍結(jié)票據(jù)情形下票據(jù)追索權(quán)的行使

 

雖然筆者以為，公安機(jī)關(guān)不應(yīng)對(duì)涉案票據(jù)采取凍結(jié)的措施。但現(xiàn)今司法實(shí)踐中，很多公安機(jī)關(guān)采取了該措施，法院在審理票據(jù)糾紛案件時(shí)，又無(wú)法對(duì)公安機(jī)關(guān)該行為進(jìn)行置喙。如何在現(xiàn)實(shí)司法環(huán)境下處理民事票據(jù)糾紛，是民事法官急需思考的。

 

票據(jù)法規(guī)定票據(jù)被銀行拒絕付款的情形下，持票人可以行使追索權(quán)。但是基于公安機(jī)關(guān)對(duì)票據(jù)的凍結(jié)，而導(dǎo)致的銀行拒絕付款，是否符合該法律條文規(guī)定的情形，是個(gè)值得商榷的問(wèn)題。

 

公安機(jī)關(guān)對(duì)票據(jù)的凍結(jié)存在不確定性，民事法官無(wú)法預(yù)知該票據(jù)利益最后能否歸于票據(jù)善意取得人。為使當(dāng)事人民事權(quán)利得到及時(shí)便捷的保護(hù)，應(yīng)對(duì)票據(jù)善意取得人的追索請(qǐng)求予以支持。如此，即使后手不斷層層向前手追索，最后由出票人承擔(dān)票據(jù)利益的支付責(zé)任，對(duì)于出票人而言，并無(wú)任何利益上的損害。因?yàn)?，票?jù)利益從根本上而言就是出票人在銀行預(yù)存的款項(xiàng)，最后的票據(jù)利益支付責(zé)任其實(shí)就是由出票人承擔(dān)。

 

（三）衡平刑事受害人與民事善意取得人的利益沖突

 

1.刑事受害人的救濟(jì)選擇

 

在詐騙罪中，受害人即是指把票據(jù)交付給犯罪嫌疑人，卻沒(méi)有取得相應(yīng)對(duì)價(jià)的行為人。對(duì)于受害人損失的挽回，受害人存在兩種救濟(jì)途徑：一為刑事途徑，有部分當(dāng)事人在無(wú)法回收票據(jù)價(jià)款的情形下，選擇向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，舉報(bào)取得票據(jù)卻未支付相應(yīng)價(jià)款的后手買(mǎi)家。公安機(jī)關(guān)會(huì)以詐騙罪將后手買(mǎi)家作為犯罪嫌疑人立案?jìng)刹?。受害人損失的追回由公安機(jī)關(guān)進(jìn)行。二為民事途徑，有部分當(dāng)事人在無(wú)法回收票據(jù)價(jià)款的情形下，選擇采取民事訴訟的途徑進(jìn)行救濟(jì)，此類(lèi)人基于的考慮是既然后手都無(wú)力支付票據(jù)價(jià)款，那刑事途徑必然難以取得實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)利益的救濟(jì)，而票據(jù)的流通性質(zhì)決定其已不斷流轉(zhuǎn)至他人之手。該部分當(dāng)事人采取的方法主要通過(guò)申請(qǐng)告示催告的方法進(jìn)行，在無(wú)人申報(bào)權(quán)利的情形下，可通過(guò)除權(quán)判決獲得票據(jù)利益；在存在最后持票人申報(bào)權(quán)利的情形下，當(dāng)事人提起票據(jù)返還之訴，來(lái)獲取票據(jù)利益。

 

2.票據(jù)與贓物之辯

 

票據(jù)不同于一般的有價(jià)證劵，票據(jù)行為只須形式合法便具備法律效力，不受產(chǎn)生票據(jù)行為的基礎(chǔ)關(guān)系的瑕疵所左右。現(xiàn)代商業(yè)交易的基本要求乃迅速與安全，無(wú)因性則促進(jìn)票據(jù)便捷快速的流轉(zhuǎn)，交易得以更加安全。故實(shí)踐中，個(gè)人和單位從事票據(jù)貼現(xiàn)活動(dòng)時(shí)，票據(jù)的流轉(zhuǎn)均十分迅速，購(gòu)得承兌匯票后，迅速出手給下家，未獲得票款的票據(jù)賣(mài)家在報(bào)案后，隨即發(fā)現(xiàn)票據(jù)已經(jīng)流轉(zhuǎn)的不知所蹤。

 

對(duì)于承兌匯票民間貼現(xiàn)活動(dòng)引發(fā)的案件中，有受害人提出將涉案承兌匯票作為贓物追繳。然而，贓物的含義是指違法犯罪分子的非法所得，往往通過(guò)一些不法商販或以私人轉(zhuǎn)賣(mài)的形式低價(jià)出售。承兌匯票在案件中并非非法所得，其承兌匯票相對(duì)應(yīng)的對(duì)價(jià)才是犯罪分子趨之若鶩的目標(biāo)。

 

3.受害人的損失救濟(jì)

 

在涉及承兌匯票貼現(xiàn)引發(fā)案件中的受害者通常為賣(mài)出承兌匯票卻未取得相應(yīng)價(jià)款的行為人，其損失的彌補(bǔ)不應(yīng)從票據(jù)善意取得人身上獲取。從刑事層面而言，實(shí)踐中很多案件的東窗事發(fā)是由于票據(jù)貼現(xiàn)的行為人資金鏈斷裂而暴露，因此從此著手追回票據(jù)對(duì)價(jià)的希望十分渺茫，公安機(jī)關(guān)故只能采取凍結(jié)相關(guān)承兌匯票的方法。但是受害人不可能因承兌匯票的凍結(jié)即獲得票據(jù)項(xiàng)下款項(xiàng)，其訴求將遇到票據(jù)善意取得抗辯權(quán)的強(qiáng)力狙擊，因?yàn)槠睋?jù)權(quán)利行使以占有票據(jù)為前提，一旦喪失對(duì)票據(jù)的占有，就喪失了票據(jù)權(quán)利的基礎(chǔ)。

 

固然，受害人的損失的確可能難以彌補(bǔ)，但損失的不可彌補(bǔ)性不應(yīng)成為法律不能承受之重。

 

結(jié)語(yǔ)

 

建立在無(wú)因性基礎(chǔ)上的票據(jù)以其安全便捷的流通在金融領(lǐng)域卓爾不群，有效的緩解著企業(yè)流通資金緊張的困境。票據(jù)的信用，投融資功能需求票據(jù)的更多流通。在刑事領(lǐng)域，因犯罪偵查的需要而將票據(jù)進(jìn)行凍結(jié)，影響票據(jù)的流通以及票據(jù)善意取得人的利益，乃得不償失之舉，更致民事票據(jù)糾紛處理遇到困境。在此情形下，司法機(jī)關(guān)采取的措施及案件的處理均應(yīng)維護(hù)票據(jù)制度的現(xiàn)行運(yùn)行模式，維護(hù)票據(jù)善意取得人的合法權(quán)益，促進(jìn)票據(jù)金融的發(fā)展。