2011年7月21日，浙江省諸暨市MS紡織有限公司簽發(fā)一張票號(hào)為4020005120556xxx的銀行承兌匯票，金額為98萬(wàn)元整，匯票到期日為2012年1月21日，付款行為諸暨合行營(yíng)業(yè)部，收款人為蘇州KY化纖有限公司。蘇州KY化纖有限公司獲得該匯票后進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓。同年 8月22日，JX配件廠獲得該匯票，因急于兌現(xiàn)，即將此匯票交給第三人李某請(qǐng)其幫助貼現(xiàn)。李某獲得該匯票后，次日將該匯票質(zhì)押給被告泰興市YL典當(dāng)有限責(zé)任公司，后者給付李某款項(xiàng)96萬(wàn)元。后JX配件廠與李某多次聯(lián)系未果，遂向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，同時(shí)以遺失該匯票為由向浙江省諸暨市人民法院申請(qǐng)公示催告，YL典當(dāng)公司在公示催告期間向浙江省諸暨市人民法院申報(bào)權(quán)利，2011年10月24日公示催告程序終結(jié)。JX配件廠認(rèn)為YL典當(dāng)公司不享有訟爭(zhēng)票據(jù)的權(quán)利，于2011年11月1日訴至泰興市人民法院，要求YL典當(dāng)公司返還訟爭(zhēng)票據(jù)。該院經(jīng)審理后認(rèn)為，李某涉嫌詐騙遂移送公安機(jī)關(guān)處理，同時(shí)作出裁定，駁回JX配件廠的起訴。后公安機(jī)關(guān)以李某涉嫌詐騙證據(jù)不足為由未予立案，JX配件廠于2012年4月12日再次訴至泰興市人民法院。

 

另查明，在2011年11月1日起訴的案件中，JX配件廠訴狀及庭審時(shí)均陳述，訟爭(zhēng)匯票于2011年8月24日遺失，并向泰興市公安局燕頭派出所報(bào)了案。本次起訴時(shí)，其訴狀中亦陳述遺失訟爭(zhēng)票據(jù)，本案受理后，JX配件廠提交變更訴訟請(qǐng)求申請(qǐng)書，并在申請(qǐng)書及庭審中陳述，訟爭(zhēng)匯票系交給李某貼現(xiàn)，后李某下落不明。

 

第一種意見認(rèn)為，被告應(yīng)返還原告匯票承兌款98萬(wàn)元。

 

第二種意見認(rèn)為，原告不是訟爭(zhēng)票據(jù)的合法持有人，故應(yīng)駁回原告的起訴。

 

筆者支持第二種意見，理由如下：

 

1、票據(jù)權(quán)利屬于復(fù)合權(quán)利，其包含對(duì)票據(jù)的權(quán)利即對(duì)該票據(jù)本身的所有權(quán)，和對(duì)票據(jù)記載內(nèi)容所享有的權(quán)利。票據(jù)作為完全的有價(jià)證券，其行使權(quán)利必須以合法持有票據(jù)為前提，票據(jù)權(quán)利人如果脫離了對(duì)票據(jù)的占有，就會(huì)使其行使票據(jù)上的權(quán)利受到阻礙，或者無(wú)法行使票據(jù)權(quán)利。本案JX配件廠提出其為訟爭(zhēng)票據(jù)的所有人、合法持有人，在其脫離了對(duì)票據(jù)的占有后，請(qǐng)求YL典當(dāng)公司返還票據(jù)承兌后的票面金額，這是基于票據(jù)而產(chǎn)生的權(quán)利之爭(zhēng)，現(xiàn)訟爭(zhēng)票據(jù)已兌現(xiàn)，故本案案由應(yīng)定為票據(jù)損害賠償糾紛。

 

2、JX配件廠訴稱其為訟爭(zhēng)票據(jù)的合法持有人，取得該票據(jù)是基于泰興市JG熱處理廠與其的合作關(guān)系，是泰興市TH減速機(jī)廠受泰興市JG熱處理廠指令，將其結(jié)欠泰興市JG熱處理廠的加工款中的98萬(wàn)元以訟爭(zhēng)票據(jù)直接支付給了JX配件廠，但JX配件廠至今僅提供了泰興市JG熱處理廠和泰興市TH減速機(jī)廠的說(shuō)明各一份，兩份說(shuō)明均只加蓋了公章，未有法定代表人簽名或蓋章，從證據(jù)形式上講不能作為有效證據(jù)單獨(dú)使用；而且兩份說(shuō)明所反映的泰興市JG熱處理廠與泰興市TH減速機(jī)廠之間的交易關(guān)系，JX配件廠未能提供雙方的加工合同或送貨單、入庫(kù)單等有效證據(jù)，雖然JX配件廠提供了一份2008年12月由泰興市JG熱處理廠開具給泰興市TH減速機(jī)廠金額為20000元的增值稅發(fā)票，但無(wú)論是開具時(shí)間還是票面金額均與本案訟爭(zhēng)的票據(jù)的時(shí)間、金額相差甚遠(yuǎn)，故JX配件廠提供的現(xiàn)有證據(jù)不能證明2011年泰興市TH減速機(jī)廠與泰興市JG熱處理廠存在真實(shí)的交易關(guān)系，更不能證明截止2011年8月22日泰興市TH減速機(jī)廠尚欠泰興市JG熱處理廠加工款達(dá)98萬(wàn)元。JX配件廠訴稱與泰興市JG熱處理廠之間存在合作關(guān)系，其亦未能提供雙方合作投資協(xié)議等證據(jù)予以證明，故不能認(rèn)定JX配件廠是訟爭(zhēng)票據(jù)的合法持有人。

 

3、銀行承兌匯票作為一種高度信用的無(wú)因性有價(jià)證券，為了保障票據(jù)各方當(dāng)事人的合法權(quán)益促進(jìn)其流通轉(zhuǎn)讓，法律法規(guī)對(duì)票據(jù)活動(dòng)作了嚴(yán)格的規(guī)定，所有的票據(jù)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定進(jìn)行流通、交易以及貼現(xiàn)。我國(guó)票據(jù)法和中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，在銀行開立存款賬戶的法人以及其他經(jīng)濟(jì)組織之間，必須具有真實(shí)的交易關(guān)系或者債權(quán)債務(wù)關(guān)系，才能適用商業(yè)匯票。由此可見，在我國(guó)，公民是不允許買賣銀行承兌匯票和從事所謂的票據(jù)”承兌”和”貼現(xiàn)”業(yè)務(wù)的，票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)應(yīng)當(dāng)由經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)辦理，個(gè)人不得從事上述票據(jù)活動(dòng)，否則屬于擾亂國(guó)家金融秩序的違法行為；違反法律法規(guī)和行政規(guī)章中的上述效力性規(guī)定的票據(jù)取得、占有行為不受法律保護(hù)。本案中，JX配件廠知道或應(yīng)當(dāng)知道個(gè)人從事匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)系違法行為，但仍將訟爭(zhēng)票據(jù)交給李某進(jìn)行貼現(xiàn)，其應(yīng)自行承擔(dān)由此引起的風(fēng)險(xiǎn)。綜上，基于JX配件廠與本案訟爭(zhēng)票據(jù)無(wú)直接利害關(guān)系，故依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百零八條之規(guī)定，裁定駁回泰興市JX機(jī)械配件廠的起訴。