掃黑除惡專項斗爭開展以來，江蘇法院在全國率先部署開展防范與懲治“套路貸”虛假訴訟專項治理，不僅在審判涉“套路貸”、非法放貸等黑惡勢力犯罪中，堅持依法嚴懲，嚴格落實“打財斷血”要求，運用財產刑、資格刑等法律手段徹底鏟除黑惡勢力經濟基礎，三級法院還專門成立工作專班對2016年以來審結的68萬多件民間借貸案件“回頭看”，全面梳理、排查糾正“套路貸”虛假訴訟，打響了一場凈化金融秩序、捍衛司法權威、提升司法能力的重大“司法戰役”。

江蘇省高級人民法院黨組書記、院長夏道虎說，2020年全省涉債類警情同比下降21.18%，法院受理一審民間借貸案件數同比下降30.15%，“套路貸”等非法金融活動得到有效遏制，并形成了“套路貸”虛假訴訟訴源治理機制，探索建立了“333”系統性防范治理工作機制，研發了全國首個“套路貸”虛假訴訟智能預警系統，得到了最高人民法院高度認可。

涉黑惡案件審理中發現問題

中央部署掃黑除惡專項斗爭開展初期，江蘇高院就從徐州、常州等地查辦的幾起涉黑犯罪中密切關注到了一種亟待引起高度重視的現象：黑惡勢力一邊向金融放貸領域滲透、一邊企圖利用到法院進行虛假訴訟，進而掩蓋其“套路貸”本質，實現不斷積累“黑財”、壯大經濟基礎的目的。

截至2020年年底，江蘇全省法院一審審結的1125件涉黑惡案件中，涉及金融放貸領域的467件，占比41.51%，成為僅次于社會治安領域的第二大行業領域。

2020年10月24日，徐州市銅山區法院對全國掃黑辦督辦的徐州周化俠等人組織、領導、參加黑社會性質組織一案一審宣判，組織者、領導者周化俠被判處有期徒刑二十五年，剝奪政治權利四年，并處沒收個人全部財產。

在該案判決書中認定的19個罪名中，就有虛假訴訟罪。“為了獲取非法利益，他們采取高額日息、砍頭息、兩頭計息、肆意復息、轉單平賬等方式，壘高、虛增巨額非法債務，并通過到法院虛假訴訟方式，掩蓋‘套路貸’不法行為。”該案承辦法官介紹，其中僅對某企業控制人姜某多次提供短期借貸資金過程中，被告人周化俠采取提起虛假訴訟、暴力逼迫、詐騙等手段非法占有被害人姜某企業名下土地等資產共計1.8264億余元。

“如果沒有系統性排查，根本無法一一審查甄別。”徐州中院黨組書記、院長花玉軍介紹說。

“10多年前，江蘇法院就針對虛假訴訟一些個案進行了司法打擊。”江蘇高院副院長褚紅軍介紹說，2018年9月起，江蘇高院通過下發通知、出臺實施方案、召開推進會、院領導帶隊督查等方式，深入推進“套路貸”虛假訴訟專項治理。其間，隨著督查調研工作不斷深入，針對發現問題采取的應對措施不斷完善，綜合施策治理這一“頑疾”逐步成熟。

開展專項治理強化業務指導

江蘇高院著眼于系統治理、源頭治理的要求主動向省紀委監委、省委政法委報告，2019年7月，江蘇省紀委監委、省委政法委等九部門聯合部署開展非法金融活動專項治理，正式將打擊非法金融活動尤其是“套路貸”虛假訴訟作為深入推進掃黑除惡專項斗爭的重要抓手之一。

為了加強業務指導、統一認定標準和裁判尺度，江蘇高院經過密集調研出臺《在掃黑除惡專項斗爭中打擊與防范“套路貸”虛假訴訟工作指南》，指導全省法院正確區分“套路貸”與非法放貸、合法民間借貸的界限。

江蘇高院黨組還通過院領導帶隊對下督查、院黨組集體約談13個中院院長以及對形勢嚴峻、排查糾錯進度嚴重滯后的部分中院和基層法院院長集體約談等方式，層層壓緊壓實責任。全省法院全部建立了工作專班，建立了立案、審判、執行、監察、政工等部門聯動的專項治理工作組織體系。

隨著治理機制逐步“發力”，高位運行的民間借貸案件很快出現了“拐點”。2019年下半年，江蘇全省一審新收民間借貸案件就同比急劇下降了31.48%。2020年全年，鎮江、連云港、淮安地區的降幅分別達到了52.58%、39.71%、34.94%。

形成可復制可推廣經驗

 “套路貸”虛假訴訟曾經長期困擾著法院。“如一些虛假訴訟當事人，用同一張借條，到不同法院分別起訴；或者一些職業放貸人經常穿梭在不同法院、不同法庭或者不同的法官之間利用信息壁壘制造虛假訴訟牟利；或者提供‘陰陽合同’、循環轉賬制造資金虛假給付事實等。”江蘇高院民五庭庭長段曉娟分析說，究其原因既有違法犯罪手段翻新快、隱蔽性強等原因，也暴露出法院在工作機制、審判監督管理、審判方法等方面存在的漏洞。

經過一年半的系統性治理，借助司法信息化技術不斷升級，江蘇法院逐步形成了可復制、可推廣的“333”工作機制，有效截斷了不法分子通過“套路貸”虛假訴訟牟利的通道。

這三個“3”分別是：依托“套路貸”虛假訴訟智能預警系統、法院綜合信息系統、執行指揮中心執行案件信息管理系統等“三大系統平臺”，為專項治理提供信息化支撐；深化“一檢索、二集中、三并案”辦案模式，解決單一案件難以發現“套路貸”虛假訴訟犯罪線索問題，提高打擊懲治精準度；嚴把立案、審理、執行“三大關口”，強化立審執協同配合機制。

如今，一個涉嫌“套路貸”虛假訴訟案件，進入江蘇法院系統可謂“關卡重重”。通過關聯查詢，可以有效掌握疑似職業放貸人所有涉訴信息，包括判決書、調解書、仲裁裁決、賦予強制執行效力的公證債權文書。而一個被加注“預警標識”的疑點案件，就要在法官審理中，強化當事人本人到庭接受調查、質詢，加大依職權調查力度，加強對證據的實質性審查判斷，徹查借貸資金流向。