為加強(qiáng)民間借貸案件的審查甄別，防范職業(yè)放貸人利用訴訟程序?qū)⒎欠ɡ婧戏ɑ袑?shí)規(guī)范民間借貸行為，有效維護(hù)民間融資市場(chǎng)秩序，現(xiàn)就建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度，制定如下意見(jiàn)：

一、職業(yè)放貸人是指未取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不具備發(fā)放貸款資質(zhì)，但向社會(huì)不特定對(duì)象出借資金以賺取高額利息，出借行為具有營(yíng)業(yè)性、經(jīng)常性特點(diǎn)的單位，以及以放貸為其重要收入來(lái)源，經(jīng)常性向不特定對(duì)象放貸并賺取高額利息的個(gè)人。

二、各基層人民法院要根據(jù)自身實(shí)際，建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度。審理民間借貸案件首先要進(jìn)行關(guān)聯(lián)案件查詢，同一出借人及其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人作為原告一年內(nèi)在全省各級(jí)人民法院起訴民間借貸案件5件以上的，該出借人應(yīng)當(dāng)納入疑似職業(yè)放貸人名錄。通過(guò)案件審理或者其他途徑可以初步確定為職業(yè)放貸人的，不受上述案件數(shù)量的限制。

三、疑似職業(yè)放貸人名錄應(yīng)當(dāng)包括疑似職業(yè)放貸人姓名、居民身份證號(hào)碼、住所、一年內(nèi)在全省各級(jí)人民法院起訴民間借貸案件的數(shù)量。疑似職業(yè)放貸人為單位的，應(yīng)當(dāng)列明單位名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名、住所、一年內(nèi)在全省各級(jí)人民法院起訴民間借貸案件的數(shù)量。

四、疑似職業(yè)放貸人名錄應(yīng)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，每年更新一次。自疑似職業(yè)放貸人名錄確定之日起一年內(nèi)，該名錄中人員及其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人起訴民間借貸案件數(shù)量少于上述規(guī)定數(shù)量二分之一的，可以將其從疑似職業(yè)放貸人名錄中撤出。

五、對(duì)于疑似職業(yè)放貸人或其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人起訴的民間借貸案件，人民法院應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)審查。重點(diǎn)審查：

1．原告是否確系職業(yè)放貸人或其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人；

2．案涉?zhèn)鶛?quán)債務(wù)的真實(shí)性與合法性；

3．是否涉嫌“套路貸”、虛假訴訟等違法犯罪。

六、經(jīng)審查，原告確系職業(yè)放貸人或其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人且放貸行為屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條規(guī)定的“不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)”情形的，相應(yīng)的借貸合同認(rèn)定無(wú)效，借款人應(yīng)返還借款本金，并按照中國(guó)人民銀行同期同類貸款基準(zhǔn)利率給付資金占用使用費(fèi)用。

七、經(jīng)審查，放貸人的放貸行為涉嫌“套路貸”刑事犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照《最高人民法院關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定》《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》，裁定駁回起訴，并及時(shí)將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機(jī)關(guān)。

八、經(jīng)審查，屬于虛假訴訟的，按照《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》第二十條處理。

九、對(duì)于疑似職業(yè)放貸人或其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行民間借貸仲裁裁決、公證債權(quán)文書(shū)的，人民法院應(yīng)加強(qiáng)審查，對(duì)被執(zhí)行人慎用強(qiáng)制執(zhí)行措施。經(jīng)審查，仲裁裁決、公證債權(quán)文書(shū)屬于《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百三十七條第二款、第二百三十八條第二款規(guī)定情形的，裁定不予執(zhí)行。

十、各基層人民法院確定疑似職業(yè)放貸人名錄后，應(yīng)經(jīng)中級(jí)人民法院匯總后報(bào)至省高級(jí)人民法院，同時(shí)抄送當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管部門。疑似職業(yè)放貸人名錄中有公職人員的，應(yīng)當(dāng)抄送當(dāng)?shù)丶o(jì)檢監(jiān)察部門和當(dāng)事人所在單位。

十一、疑似職業(yè)放貸人名錄僅供人民法院及相關(guān)協(xié)作單位內(nèi)部掌握，不對(duì)外公示。

十二、本意見(jiàn)自印發(fā)之日起施行。