一、石國(guó)豹、王繼闖等集資詐騙系列案    【裁判文書】

　　【被告人以時(shí)下房地產(chǎn)等熱門投資項(xiàng)目為名，利用公眾理財(cái)逐利心切的心理，許以高息利誘，采取口口相傳方式，大量吸納資金，前期尚能以拆東墻補(bǔ)西墻的方式返還部分投資者資金，一旦資金鏈斷裂，將造成投資者血本無(wú)歸。】

　　2009年初至2011年6月間，被告人石國(guó)豹成立個(gè)人獨(dú)資公司，以投資開發(fā)房地產(chǎn)為名，以月息10%-15%的高利率、甚至最高1萬(wàn)元一天150元的高利息為誘餌，采取口口相傳方式，明知自己不具備償還能力，仍然置巨額資金風(fēng)險(xiǎn)于不顧，仍先后非法向王繼闖等人向社會(huì)大量吸納資金，后潛逃。石國(guó)豹非法集資合計(jì)人民幣約19億余元，其中用于經(jīng)營(yíng)不足1億元，歸還本息合計(jì)9.6億余元，案發(fā)時(shí)3.5億余元未能返還。

　　2010年9月至2011年6月間，被告人王繼闖在明知自己沒有歸還能力的情況下，仍以經(jīng)營(yíng)賓館、投資房地產(chǎn)等為名，以給付高額利息或承諾給付回報(bào)為誘餌，通過(guò)口口相傳的方式，向社會(huì)不特定公眾非法集資約3.1億元。其中0.67億余元用于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，大部分集資款被其用于償還本金、支付高息，在無(wú)法保障資金安全的情況下放貸給他人、用于個(gè)人高檔消費(fèi)等。至案發(fā)時(shí)，尚有1.6億余元未能返還。

　　宿遷市中級(jí)人民法院認(rèn)為，被告人石國(guó)豹、王繼闖等人員以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，且造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。根據(jù)被告人各自犯罪事實(shí)及量刑情節(jié)，于2013年6月分別判處石國(guó)豹死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處王繼闖無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；違法所得繼續(xù)予以追繳，返還被害人。一審宣判后，二被告人均未提起上訴，省高級(jí)人民法院于2013年10月核準(zhǔn)了對(duì)石國(guó)豹的死刑緩期二年執(zhí)行判決。

 

　　二、王福林、胡朋集資詐騙案    【裁判文書】

　　【被告人假借外省公司之名，掩蓋身份，針對(duì)中老年群體，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、投資新型環(huán)保產(chǎn)業(yè)等旗號(hào)，以訂立協(xié)議為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。】

　　2009年7月，被告人胡朋接受被告人王福林的安排，成立洛陽(yáng)市盛鑫農(nóng)業(yè)科技發(fā)展有限公司南京分公司，指使所聘用的業(yè)務(wù)員在街面上選擇中老年人分發(fā)傳單或邀請(qǐng)券，以聽保健講座、發(fā)放小禮品為名邀至公司或參加公司的宣傳會(huì)，虛構(gòu)種植”小茴香”替代煙葉，投資環(huán)保產(chǎn)業(yè)等事實(shí)，承諾返還年利率13%-18%的高額利息，誘使被害人簽訂書面《合作協(xié)議》，并以現(xiàn)金方式一次性支付投資款。從2009年8月至2010年5月，共有55名中老年人被騙，金額達(dá)人民幣260.212萬(wàn)元。集資款項(xiàng)除少部分用于公司宣傳等開支外，其余由各被告人按事前約定比例予以分配。

　　南京市鼓樓區(qū)人民法院認(rèn)為，被告人王福林、胡朋以非法占有為目的，虛構(gòu)資金用途，以高回報(bào)率為誘餌，向社會(huì)公眾非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪，系共同犯罪。根據(jù)各被告人犯罪事實(shí)及量刑情節(jié)，于2012年9月判處王福林有期徒刑十三年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處胡朋有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；責(zé)令王福林、胡朋退出贓款發(fā)還被害人。

 

　　三、葉進(jìn)輝非法吸收公眾存款案    【裁判文書】

　　【被告人以做生意缺乏資金為名，以退休人員為主要對(duì)象，以開設(shè)講座、老傳新等方式，向社會(huì)公開宣傳，承諾超高額年息，吸引社會(huì)公眾投資存款。】

　　2011年3月至2012年4月期間，葉進(jìn)輝伙同他人，以公司名義，招聘多名業(yè)務(wù)經(jīng)理，通過(guò)開設(shè)講座、老客戶介紹新客戶等方式，向社會(huì)公開宣傳，承諾以年息24%的高額回報(bào)按季返息，向退休人員吸收資金，達(dá)人民幣920萬(wàn)元，案發(fā)時(shí)，尚有828萬(wàn)余元沒有歸還。

　　蘇州市姑蘇區(qū)人民法院認(rèn)為，被告人葉進(jìn)輝伙同他人，在未經(jīng)金融主管部門批準(zhǔn)的情況下，向社會(huì)公眾吸收資金，其行為嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)被告人犯罪事實(shí)及量刑情節(jié)，于2013年7月判處被告人葉進(jìn)輝有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；退賠款人民幣一萬(wàn)元發(fā)還被害人，不足部分繼續(xù)追繳。

 

　　四、張朝、羅鵬等5人集資詐騙、非法吸收公眾存款案    【裁判文書】

　　【被告人設(shè)立快樂家園公司，針對(duì)老年人自身養(yǎng)老問(wèn)題，以公司規(guī)范化經(jīng)營(yíng)和產(chǎn)業(yè)前景為名，虛構(gòu)養(yǎng)老投資項(xiàng)目、謊稱高息回報(bào)、簽署投資協(xié)議，騙取和吸收老年人投資款。】

　　2011年8月，被告人張朝提議與被告人羅鵬、徐金共同設(shè)立快樂家園公司。2011年9月至2012年1月間，張朝、羅鵬、徐金采用虛構(gòu)養(yǎng)老投資項(xiàng)目、謊稱有高額利息回報(bào)等方法，并招聘業(yè)務(wù)員通過(guò)散發(fā)傳單、開推介會(huì)等途徑，先后從86名被害人處騙得投資款計(jì)人民幣194萬(wàn)余元，支出利息等費(fèi)用0.28萬(wàn)元。其中張朝、徐金參與騙得集資款194萬(wàn)余元，羅鵬參與騙得148萬(wàn)余元。2012年2月，被告人李彥君在張朝明確告知其公司停辦的情況下，伙同徐金以五五分成所吸收的資金方式，采用上述手法騙得9名被害人集資款16.68萬(wàn)元。

　　2011年11月至2012年1月間，被告人李彥君、吳玉軍在受雇快樂家園公司期間，負(fù)責(zé)培訓(xùn)和督促業(yè)務(wù)員，采用散發(fā)傳單、開推介會(huì)等途徑向社會(huì)公開宣傳養(yǎng)老投資項(xiàng)目、承諾在一定期限內(nèi)還本付息等方法，向69名被害人非法吸收公眾存款計(jì)人民幣149萬(wàn)余元。其中，李彥君參與金額為149萬(wàn)余元，吳玉軍參與金額為136萬(wàn)余元。

　　無(wú)錫市南長(zhǎng)區(qū)人民法院認(rèn)為，被告人張朝、羅鵬、徐金、李彥君以非法占有為目的，結(jié)伙使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪；李彥君同時(shí)還與吳玉軍違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，結(jié)伙向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)各被告人犯罪事實(shí)及量刑情節(jié)，于2013年4月判處張朝有期徒刑十年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；判處羅鵬有期徒刑八年，并處罰金人民幣六萬(wàn)元；判處徐金有期徒刑七年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；以李彥君犯集資詐騙罪判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元，犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年二個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元，決定執(zhí)行有期徒刑三年，并處罰金人民幣四萬(wàn)元；判處吳玉軍有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；扣押在案的資金，按比例發(fā)還相關(guān)被害人；尚未追繳的贓款繼續(xù)追繳。

 

　　五、晏金牛、左圣等5人非法吸收公眾存款案    【裁判文書】

　　【被告人在公司的合法經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，以企業(yè)自身所經(jīng)營(yíng)的造船等業(yè)務(wù)項(xiàng)目需要資金為由，違反金融管理法律規(guī)定，以口口相傳、登報(bào)宣傳等方式，承諾高利還本付息，非法吸收公眾存款。】

　　2006年6月至2011年5月間，揚(yáng)州市金牛船業(yè)有限公司以造船需要資金為由，在被告人晏金牛的決定下，在南京設(shè)立駐寧辦事處。被告人左圣、李敏標(biāo)、鞏翠蘭作為駐寧辦事處的工作人員，采用口口相傳、登報(bào)宣傳等方式，承諾按半年息8%-15%的利率還本付息，先后向40余名不特定的被害人非法吸收公眾存款人民幣2012萬(wàn)余元，大部分存款至今未能返還。被告人張麗華明知揚(yáng)州市金牛船業(yè)有限公司駐寧辦事處從事非法吸收公眾存款行為，仍為其從事會(huì)計(jì)事務(wù)。其中，晏金牛非法吸收公眾存款人民幣2012萬(wàn)余元；左圣參與1012萬(wàn)余元；張麗華參與1392萬(wàn)余元；李敏標(biāo)參與675萬(wàn)余元；鞏翠蘭參與212萬(wàn)余元。

　　儀征市人民法院認(rèn)為，被告人晏金牛、左圣、張麗華、李敏標(biāo)、鞏翠蘭作為揚(yáng)州市金牛船業(yè)有限公司的主管人員和直接責(zé)任人員，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)各被告人犯罪事實(shí)及量刑情節(jié)，于2012年9月判處晏金牛有期徒刑七年，并處罰金人民幣四十萬(wàn)元；其他被告人也分別被判處四年至六個(gè)月不等的有期徒刑，并處人民幣五萬(wàn)至二萬(wàn)元不等罰金。

 

　　六、朱建美集資詐騙案    【裁判文書】

　　【標(biāo)會(huì)又稱打會(huì)，是一種具有悠久歷史的民間信用融資行為。但在高利驅(qū)使下，民間標(biāo)會(huì)出現(xiàn)了惡性膨脹，由過(guò)去小規(guī)模、親友之間互助互惠的集資逐漸演變成擴(kuò)展到社會(huì)層面的一種單純金錢游戲；標(biāo)會(huì)的資金由過(guò)去主要用于投資經(jīng)營(yíng)、應(yīng)急需要轉(zhuǎn)變?yōu)榱鬓D(zhuǎn)于各標(biāo)會(huì)之間賺取高額利息，或投入高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)乃至賭場(chǎng)的牟取暴利犯罪。被告人在明知自身無(wú)資金應(yīng)會(huì)和無(wú)償還能力的情況下，采取高息競(jìng)標(biāo)”得會(huì)”、給付高額利息等手段騙取行會(huì)會(huì)員資金，致使巨額集資款不能返還。】

　　2006年6月至2010年7月間，被告人朱建美明知自己無(wú)資金應(yīng)會(huì)且得會(huì)后無(wú)力償還的情況下，仍伙同其丈夫（另案處理）先后參與姚東等63人所請(qǐng)的312個(gè)會(huì)，并在會(huì)上采用以會(huì)標(biāo)的30%-80%的高額”標(biāo)子”得會(huì)的手段，在泰興黃橋地區(qū)騙取會(huì)員行會(huì)資金共計(jì)人民幣1307萬(wàn)余元。朱建美將所騙資金用于應(yīng)會(huì)，購(gòu)買房屋、汽車、高檔消費(fèi)等。至案發(fā)時(shí)，尚有1136萬(wàn)余元未能歸還。

　　泰州市中級(jí)人民法院認(rèn)為，被告人朱建美以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，造成特別重大損失，應(yīng)依法予以懲處。根據(jù)被告人犯罪事實(shí)及量刑情節(jié)，于2013年4月以集資詐騙罪判處朱建美無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣五十萬(wàn)元。

 

　　七、陳松林、陳必時(shí)等15人非法吸收公眾存款案    【裁判文書】

　　【被告人借設(shè)立投資公司或者成立合作社的名號(hào)，在未經(jīng)金融主管部門批準(zhǔn)下，招納吸儲(chǔ)員，通過(guò)公布利率、對(duì)外宣傳的方式，以高于銀行利率定期還本付息的承諾，制作信托單、存單、活期存折等方式吸引存款，經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)，向社會(huì)非法吸收資金。】

　　2009年10月，被告人陳松林設(shè)立投資有限公司，其任董事長(zhǎng)。2009年11月至2012年3月，在未經(jīng)金融主管部門的批準(zhǔn)下，陳松林在公司設(shè)立營(yíng)業(yè)窗口，招聘吸儲(chǔ)員，要求在規(guī)定的期限內(nèi)完成規(guī)定的吸儲(chǔ)任務(wù)。為擴(kuò)大吸儲(chǔ)規(guī)模和范圍，陳松林于2010年1月起在各地陸續(xù)設(shè)立五家分公司或合作社，聘用被告人謝云海、馮建平、陳照君等為分公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，采取上述方法向社會(huì)不特定對(duì)象吸收存款。截止案發(fā)，松林公司及其分公司累計(jì)非法吸收公眾存款對(duì)象2324人，金額8175萬(wàn)余元，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失2037萬(wàn)余元。

　　大豐市人民法院認(rèn)為，被告人陳松林、陳必時(shí)等15人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。本案系共同犯罪，陳松林系主犯，被告人陳必時(shí)等14人系從犯。根據(jù)各被告人犯罪事實(shí)及量刑情節(jié)，于2013年7月判處被告人陳松林有期徒刑六年，罰金人民幣三十萬(wàn)元；判處陳必時(shí)有期徒刑三年，罰金人民幣二十五萬(wàn)元；其他案犯也分別被判處二年九個(gè)月至六個(gè)月不等的有期徒刑，并處人民幣十萬(wàn)至二萬(wàn)元不等罰金；責(zé)令各被告人繼續(xù)退贓。

 

　　八、盛開道非法吸收公眾存款案    【裁判文書】

　　【被告人在承建建筑工程期間，以實(shí)際存在資金短缺困難為由，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，采用本人直接宣傳和請(qǐng)中間人介紹的方式，以支付高額利息并按期還本付息為誘餌，大量吸收公眾資金。】

　　2009年8月至2011年5月間，被告人盛開道在承建建筑工程期間，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，采用本人直接宣傳和請(qǐng)中間人介紹的方式，以支付月利率3%-15%不等的高額利息，先后向40余名不特定公眾吸收資金，累計(jì)達(dá)4000余萬(wàn)元。盛開道將吸收的資金部分用于建筑工程，部分用于支付高額集資利息，部分用于購(gòu)置房產(chǎn)、高檔轎車以及個(gè)人消費(fèi)，致使大量集資款不能返還。盛開道于2011年5月15日逃匿外地。其中，已查明盛開道非法集資的26戶集資款合計(jì)為2429.5萬(wàn)元。

　　盱眙縣人民法院認(rèn)為，被告人盛開道違反金融管理法規(guī)，在承建建筑工程中，為解決資金短缺困難，公開向社會(huì)上不特定公眾吸收資金，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)被告人犯罪事實(shí)及量刑情節(jié)，于2013年1月以非法吸收公眾存款罪判處盛開道有期徒刑六年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；對(duì)被告人盛開道的違法所得依法繼續(xù)追繳。

 

　　九、張靜非法吸收公眾存款案    【裁判文書】

　　【被告人自己開辦投資公司，以與外省房地產(chǎn)開發(fā)公司合作的形式，以投資開發(fā)房地產(chǎn)項(xiàng)目為融資理由，在未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)下，通過(guò)雜志廣告及口口相傳等方式大肆宣傳良好的投資前景，許以高額利息大量吸收社會(huì)公眾資金。】

　　2011年1月至2011年7月間，張靜未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，在徐州市以恒宇公司開發(fā)海南三亞山海房地產(chǎn)等項(xiàng)目融資為由，通過(guò)雜志廣告等宣傳資料及口口相傳的方式，向社會(huì)公眾公開宣傳，并許以月息6%、每六個(gè)月為還款周期的高額利息，向社會(huì)不特定群眾吸收資金，先后與400余人次簽訂了借款合同，非法吸收公眾存款合計(jì)人民幣6800余萬(wàn)元。截至案發(fā)前，張靜已向部分投資人支付了本息900余萬(wàn)元，其他大量資金無(wú)法收回，給投資人造成了重大的經(jīng)濟(jì)損失。

　　徐州市云龍區(qū)人民法院認(rèn)為，被告人張靜違反國(guó)家金融管理制度，在其不具有吸收存款業(yè)務(wù)的情況下，仍為恒宇公司非法向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)被告人犯罪事實(shí)及量刑情節(jié)，于2013年7月判處被告人張靜有期徒刑六年，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元；已凍結(jié)的贓款予以追繳，由凍結(jié)機(jī)關(guān)發(fā)還被害人；已查扣的被告人財(cái)產(chǎn)責(zé)令其予以退賠，由扣押機(jī)關(guān)發(fā)還被害人。

 

　　十、胡建華集資詐騙、趙愛國(guó)非法吸收公眾存款案    【裁判文書】

　　【被告人假借自己經(jīng)營(yíng)金融專業(yè)領(lǐng)域的承兌匯票貼現(xiàn)或開辦的工廠需要周轉(zhuǎn)資金為由，許以高額利息，以借款的方式大肆騙取或者吸收他人資金。】

　　2009年起，被告人胡建華以其經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚、經(jīng)營(yíng)承兌匯票貼現(xiàn)賺錢或其開辦的工廠需要周轉(zhuǎn)資金為由，以支付月息3%-8%的高額利息的手段，騙取汪宜芳等5人共計(jì)人民幣405.5萬(wàn)元，以支付利息的形式歸還78萬(wàn)余元，余款327萬(wàn)余元被其用于賭博或揮霍。與此同時(shí)，胡建華通過(guò)趙愛國(guó)或與其一起，以其經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚、經(jīng)營(yíng)承兌匯票貼現(xiàn)賺錢為由，許以月息3-8%高額利息，由趙愛國(guó)吸收他人存款823萬(wàn)元，交于被告人胡建華。期間，胡建華、趙愛國(guó)以支付利息的方式歸還44萬(wàn)余元，其余款項(xiàng)778萬(wàn)余元被胡建華賭博或揮霍，之后逃匿。

　　連云港市中級(jí)人民法院認(rèn)為，被告人胡建華以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成集資詐騙罪；被告人趙愛國(guó)以支付高額利息為條件，向公眾吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，其中趙愛國(guó)吸收公眾存款與胡建華構(gòu)成共同犯罪，對(duì)二被告人均應(yīng)依法予以懲處。根據(jù)各被告人犯罪事實(shí)及量刑情節(jié)，于2013年4月以集資詐騙罪判處胡建華有期徒刑十五年，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元；以非法吸收公眾存款罪判處趙愛國(guó)有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；對(duì)違法所得依法予以追繳。